Результаты финансовой деятельности Сбербанка

Ключевые факты сентября 2016 года:

• В сентябре банк заработал чистую прибыль в размере 53,9 млрд руб.
• За счет плановых мер по урегулированию проблемной задолженности банк снизил долю просроченной задолженности юридических лиц с 3,2% до 2,4% и физических лиц с 4,2% до 4,0%.

Заместитель Председателя Правления Сбербанка А.В. Морозов:

«Фокус внимания банка был и продолжает оставаться на повышении эффективности и производительности, на расширении базы комиссионных доходов, улучшении качества активов и укреплении достаточности капитала банка».

Комментарии за 9 месяцев 2016 года:

Чистый процентный доход банка составил 829,5 млрд руб.: процентные доходы увеличились на 5,6% за счет роста объема работающих активов; процентные расходы сократились на 21,9% за счет замещения госфинансирования средствами клиентов и снижения уровня процентных ставок.

Чистый комиссионный доход увеличился по сравнению с 9 месяцами 2015 года на 21,7% до 227,5 млрд руб. Основной прирост обеспечивают операции с банковскими картами и эквайринг, где обороты увеличиваются как за счет растущего числа эмитируемых банком карт, так и за счет проникновения удаленных услуг. Кроме того, увеличивается доход от банковского страхования.

Операционные расходы увеличились на 13,3%, что существенно ниже темпа роста операционных доходов до резервов (32,9%). Расходы растут под влиянием проводимой индексации заработной платы сотрудников. Банк продолжает реализовывать программу повышения эффективности и снижения своих операционных издержек. Отношение расходов к доходам снизилось с 38,9% за 9 месяцев 2015 года до 33,2% за 9 месяцев 2016 года.

Расходы на совокупные резервы в сентябре составили 4,5 млрд руб. Существенное влияние на резервы в сентябре оказало укрепление курса рубля по отношению к основным иностранным валютам, а также прогресс в работе по урегулированию проблемной задолженности. Всего за 9 месяцев текущего года расходы на резервы составили 218,2 млрд руб. или 72% от объема за 9 месяцев прошлого года. Сбербанк формирует резервы на возможные потери в целях покрытия существующих кредитных рисков, опираясь на требования Банка России.

Прибыль до уплаты налога на прибыль составила 487,4 млрд руб., чистая прибыль составила 376,7 млрд руб.  

Совокупный финансовый результат, включающий доходы от переоценки ценных бумаг для продажи, составил 444,8 млрд руб.

Активы в сентябре увеличились на 0,2% и составили 21,9 трлн руб. Рост активов сдерживался переоценкой валютной составляющей в результате укрепления рубля.

В сентябре банк предоставил корпоративным клиентам кредиты на сумму более 870 млрд руб., всего с начала года – около 6,25 трлн руб., что в 1,5 раза больше, чем за 9 месяцев прошлого года. Номинальное снижение кредитного портфеля по итогам месяца на 0,9% в значительной степени обусловлено отрицательной переоценкой валютных кредитов в связи с укреплением рубля.

Частным клиентам в сентябре выдано 140 млрд руб., в том числе около 35 тысяч ипотечных кредитов на общую сумму более 60 млрд руб. Всего с начала года частным клиентам выдано более 1,1 трлн руб., что практически на треть больше, чем год назад. Розничный кредитный портфель в сентябре увеличился на 17 млрд руб. и на 1 октября составляет 4,28 трлн руб.

За счет принимаемых банком мер объем просроченной задолженности юридических лиц в сентябре сократился на 98,5 млрд руб. Просроченная задолженность физических лиц также сократилась – на 6,7 млрд руб. Доля просроченной задолженности в портфеле кредитов клиентам снизилась с 3,5% до 2,8%, что существенно ниже среднего уровня по банковской системе, который на 1 сентября составлял 7,1%.

Объем вложений в ценные бумаги в сентябре сократился на 70 млрд руб. за счет погашения еврокоммерческих бумаг и валютной переоценки облигаций, номинированных в иностранной валюте. Остаток портфеля на 1 октября составил 2,3 трлн руб.

Средства физических лиц в номинальном выражении практически не изменились в сентябре, а в реальном выражении наблюдался приток вкладов в рублях, долларах США и евро. Остаток средств физических лиц на 1 октября составил 11,0 трлн руб.

Средства юридических лиц сократились на 171 млрд руб. как за счет оттока средств, так и за счет валютной  переоценки. Остаток средств корпоративных клиентов за месяц сократился на 2,9% и на 1 октября составил 5,8 трлн руб.

Доля госфинансирования в обязательствах банка без учета субординированного долга остается на незначительном уровне 0,4%.  

Величины базового и основного капиталов банка совпадают в силу отсутствия источников добавочного капитала и по оперативным данным на 1 октября составляют 2 044 млрд руб. Величина общего капитала на 1 октября составляет 2 928 млрд руб. Прирост в сентябре составил 53 млрд руб. за счет заработанной прибыли.

Активы, взвешенные с учетом риска, снизились в сентябре на 404 млрд руб. в основном за счет снижения валютного риска, участвующего в расчете нормативов достаточности капитала.